Planilha de fluxo de caixa: modelo gratuito em Excel

A planilha de fluxo de caixa registra tudo o que entra e sai do dinheiro da empresa e mostra o saldo de cada mês. Com ela, dá para ver com antecedência os meses em que o caixa pode ficar negativo e decidir a tempo se é preciso antecipar recebimentos, renegociar prazos ou cortar gastos. O modelo separa o que já foi realizado do que ainda está previsto e calcula sozinho o saldo do ano.

Baixe a planilha e comece a lançar as movimentações da sua empresa.

O que a planilha traz

A planilha tem quatro abas e abre no Excel e no Google Planilhas. As células em amarelo-claro são para preencher; as demais calculam sozinhas.

Como usar: o passo a passo e a leitura do resultado.
Configuração: nome da empresa, ano, saldo inicial e 20 categorias de entrada e saída, que você renomeia.
Lançamentos: data, descrição, categoria, valor e situação, previsto ou realizado.
Fluxo mensal: entradas e saídas por categoria, resultado do mês, saldo acumulado com gráfico e alerta em vermelho quando o saldo fica negativo.
Retirada dos sócios: pró-labore e distribuição de lucros já entram como saídas.

Perguntas frequentes

O que é fluxo de caixa?

É o controle das entradas e saídas de dinheiro da empresa em um período. Ele mostra quanto entrou, quanto saiu e quanto sobrou em caixa, mês a mês. Diferente do lucro, que considera vendas e despesas pela data em que acontecem, o fluxo de caixa olha para a data em que o dinheiro entra ou sai de fato.

Qual a diferença entre fluxo de caixa previsto e realizado?

O realizado registra o que já entrou ou saiu da conta. O previsto reúne as contas a pagar e a receber que ainda vão acontecer. Comparar os dois mostra se a empresa está cumprindo o planejamento e antecipa os meses de aperto.

Pró-labore entra no fluxo de caixa?

Sim. Pró-labore e distribuição de lucros são saídas de dinheiro da empresa e precisam ser lançados. Pagar despesas pessoais com a conta da empresa, sem registro, distorce o fluxo de caixa e mistura o patrimônio dos sócios com o da empresa.

Com que frequência atualizar a planilha de fluxo de caixa?

Lançar as movimentações toda semana e revisar o fluxo no fim de cada mês. Quem atualiza só no fechamento perde a chance de agir antes de o saldo ficar negativo.

Uma planilha organiza o caixa. E a gestão financeira da empresa?

Contas a pagar e a receber, conciliação bancária e análise dos números tomam tempo todo mês. A Método cuida da gestão financeira junto com a contabilidade da sua empresa.